随着金融市场改革的深入和理性投资理念的宣导，市场投机炒作得到了有效控制，越来越多的投资者倾向于上市公司业绩增长带来的价值回报，但也不乏仍有一些投资者笃定的依靠经验去投机炒作，造成亏损后就将投资的挫败转化成对服务的严苛要求。如何在坚守合规底线的基础上更好地服务客户，对从业人员提出了更高的要求。

某日，营业部工作人员在接待客户办理密码重置业务时，客户说自己已经很久没关注股票了，希望工作人员能推荐几个“神奇代码”帮忙“致富”。对于这样的要求，工作人员向客户耐心解释道：“首先，股票市场的风险高、波动大，很多时候专业投资者都无法稳定盈利，您所说的“致富”就更谈不上了；其次，按照目前的监管要求，涉及股票相关分析的内容，必须是在投资者风险测评符合要求的前提下，签约投资顾问资讯产品后，由投资顾问进行股票分析，或者是在投顾资讯中查看相关板块或个股的推荐；最后，投资顾问的意见和建议仅可作为参考，风险仍是由客户自己承担。正是因为您很久没接触市场了，对市场的很多变化也不够了解，“神奇代码”这样的推荐模式其实是不存在的，目前市场上的题材炒作范围也大不如以前，很多投资者现在更倾向于挖掘具备合理价值的股票，或奔着业绩增长的逻辑进行投资。”

客户很不高兴地说：“你还没来证券公司的时候，我就是这儿的客户，在大户室交易，你和我提股市风险，能帮我赚钱吗？”作为一线服务人员，可以理解客户的想法和埋怨，在安抚客户情绪后，向客户推荐了营业部投资顾问，期望从更加专业的角度与客户进行更深的沟通。

投资顾问了解客户的基本情况后，首先向客户详细解释合法合规是一个行业平稳运行的保障，尤其在进行证券投资相关服务时，合法合规也是对客户的一种负责和保护，帮投资者理性认识自己、市场和未来预期。客户可以通过签署投顾协议获得更进一步的服务，首先需要通过风险测评了解客户的风险承受能力，让客户能清晰地了解自己的承受能力，客户比较积极地参与了风险测评，结果为积极型，符合我们投顾签约的要求。投资顾问按客户的需求和风测结果，向客户讲述了资产配置的理念，还引用了诺贝尔经济学奖得主哈里马科维茨的“投资组合理论”，介绍了资产配置的优势等等。

客户的情绪突然激动起来：“你说了半天，就是想给我卖基金啊，你不知道自己的钱需要掌握在自己的手里么？我以前赔钱就是太轻信别人推荐的，我现在可不上当，我就想自己买股票，看着每天的盈利就很愉悦。”

客户的固有观念一时无法接受资产配置的理念，客服人员为客户端上热茶，岔开话题，从一定程度上缓解客户的紧张情绪。气氛缓和后，投资顾问委婉地介绍了投资组合的优势：“在市场上运行的金融产品都由专业的团队运营和有着长期投资经验的负责人带领，您可以放下成见，先了解金融产品的运行模式和优劣势，我们的目的不是为了给您推荐基金，是向您阐述资产配置，您的资产首要任务是保值，然后以增值为目标，我们的投顾服务即是在专业的支撑下，期望能带给您更多的投资知识和理念，必要的时候帮您做一些数据分析，为您的资产保驾护航。”进而举例分析了市场上近期因个股短期炒作而收到监管机构问询函，造成投机资金踩踏引发市场非理性波动，最后造成投资者损失惨重的案例等等。

最终，随着深入的沟通和持续的跟踪服务，客户通过理性战胜了固有的认知，对我们的投顾专业知识也逐渐认可，愉快地表示要完成投顾签约，专业的投顾分析正是他所需要的，也希望我们能在未来的投资过程给予他更多的帮助。通过本次与客户的沟通交流，让我们更加确信坚守合规底线，诚信专业沟通的魅力所在。