洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还和我们每个人息息相关。洗钱主要通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，随着金融科技化的不断提高，为洗钱活动带来了更多的方便，洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势。由于人们对反洗钱的意识不够深入，造成反洗钱工作中存在着诸多问题。而且各类洗钱可疑特征信息并不直接表现出来,但是只要认真落实反洗钱措施,还是可以捕捉到洗钱活动的可疑特征信息,发现有价值的可疑线索。

　　反洗钱工作任重而道远，为预防洗钱活动，维护金融秩序，国泰君安证券股份有限公司敦煌阳关中路营业部认真贯彻落实各项反洗钱法律、法规，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能。严格按照人民银行及监管机构的要求，组织营业部积极做好反洗钱相关工作，并定期对营业部执行反洗钱内控制度、工作安排部署的情况进行监督与检查。通过“查找问题、发现问题，及时整改”，增强员工反洗钱工作的急迫感、主动性，保证反洗钱工作得到落实，切实履行金融机构反洗钱法律义务，逐步构建了反洗钱坚固防线，具体主要体现在：

　　国泰君安证券股份有限公司敦煌阳关中路营业部通过强化反洗钱内控制度建设，落实责任保障措施。同时，积极跟踪业务发展趋势，探究业务发展中的洗钱风险点，并进行归纳总结，为后期反洗钱内控制度完善、修订提供有效依据，营业部在反洗钱工作中积极落实“职能归属、条线负责”的原则。营业部在反洗钱工作开展过程中本着“全面性、风险相当、审慎性、动态性”的原则，通过宣传、培训、检查等多种措施，不断增强员工团队的履职意识，提升反洗钱管理小组的风险管理能力，积极建立、健全反洗钱工作考核机制，将反洗钱工作纳入分公司考核体系，多管齐下，切实达到“统一认识，强化执行，落实责任”的目的，营业部统一认识，提高警惕，确保反洗钱工作效能持续提升。

　　加强客户尽职调查和可疑交易报告，金融机构是反洗钱的主力军,其执行反洗钱规定的有效性直接关系预防遏制洗钱及其上游犯罪的效果。营业部有效履行反洗钱义务,主动强化反洗钱措施,认真落实客户尽职调查, 及时发现和报告洗钱的可疑线索。在客户身份识别工作中，认真核对客户身份证明文件的有效性及真实性，了解客户交易目的、性质及实际账户控制人、交易实际受益人;对于客户变更基本信息资料以及交易出现异常等情况，能通过持续的客户身份识别措施，顺利完成客户身份重新识别工作。

　　国泰君安证券股份有限公司敦煌阳关中路营业部非常重视员工和客户的反洗钱培训工作，通过“年度有计划、季度有内容、年度有总结、新人有承诺、员工有档案”的方式，利用多平台、多层面开展反洗钱培训工作，并不断提升培训效果。将反洗钱工作的重要性传达给每一位员工，强化所有员工对反洗钱工作信心，确保切实履行反洗钱工作职责，并针对岗位职责不同，对相关岗位人员提出了不同要求，让大家深切认识到反洗钱工作在金融行业中的重要地位，触动大家自觉遵守反洗钱职业道德的责任意识。

　　反洗钱工作是一项持续长效的工作，营业部将积极根据金融市场发展调整工作策略，坚持“风险为本”原则，开拓思路，力争创新，严格执行并落实监管机构反洗钱法律法规及工作要求，强化组织领导，明确工作职责，加大培训力度，不断提升对洗钱行为的判断处理能力，培养通晓法规、熟悉业务、经验丰富的反洗钱工作者，始终以维护国家金融安全和社会稳定为已任，严防死守，不折不扣地履行好反洗钱义务。

　　反洗钱工作任重而道远，是一项长期而艰巨的工作，希望每一个人都能树立反洗钱观念，杜绝洗钱活动，人人有责，全社会积极行动起来，高举反洗钱的旗帜!

　国泰君安证券敦煌阳关中路营业部 王芳