目前，金融机构面对最严峻的犯罪行为就是洗钱行为，洗钱行为危害经济健康发展，破坏金融机构稳健经营的基础，助长和滋生腐败，导致社会不公平，不法分子为了达到占有、使用非法资金的目的，不惜进行更大规模的洗钱犯罪活动。作为一名在反洗钱岗位六年多的员工，通过证券业洗钱的方式也屡见不鲜，内幕交易、操纵市场、对敲交易、证券发行等都是些常见方式，虽然我这些年在工作岗位中不断的实践和努力学习，但还是有很多不足：

首先是身份识别方面，了解客户、了解业务、尽职调查是反洗钱义务机构展业的三大原则，核对客户身份是首要环节，但营业网点客流量大、工作繁忙、柜面人员业务能力的差异对客户提供信息的真实性判断有相当的难度，在尽职调查过程中，客户也很难认同，对于收入来源及工作单位等敏感信息，有些客户认为侵犯其隐私，不愿提供详细信息，对身份识别的准确性造成了极大困扰。

其次是可疑交易发现的难度大，营业部交易数据庞大，资金转入转出频繁，交易行为复杂，不法分子将小额资金多笔转入转出，或是在多个账户内频繁转账操作，达到逃避监管的目的，使得可疑交易的甄别困难重重，另外在反洗钱交易检测分析中，报告工作也有待加强。

最后是非自然人身份识别难度大，遇到瓶颈多，一般多为客户较难联系，非自然人身份识别手续较繁琐，联系到客户也大多不愿配合，导致此项反洗钱工作落实不足。

我在反洗钱工作方面的不足远远不止这些，反洗钱工作任重而道远，是金融机构所面临长期而艰巨的战略任务，希望在今后的工作中努力克服，为营造一份良好的金融环境贡献出自己的一份力量。

国泰君安证券酒泉南大街营业部：尤帅璎