2015年的配资市、杠杆市，最后的结局投资者应该还记忆犹新。虽然监管层提前给不理智的投机行为降温，但随着我国资本市场的深化改革，特别是对外开放进程的加快，投资者教育正在成为摆在监管层面前的重大问题。

与发达国家资本市场相比，我们在很多方面还有较大的差距，其中一个明显的差距就是，长期以来，在A股中占绝对数量的散户的投资风格多偏向追涨杀跌，投机短线赚快钱，这种投资最后大多都是“一地鸡毛”。可以说，在眼下这种“人人投资”的背景下，投资者的投资水平和投资理念在很大程度上决定着资本市场的健康和发展成熟度，甚至影响着个人生活质量和家庭幸福、社会和谐，还可能成为金融系统性风险的诱因之一。证监会主席易会满前不久在国新办举行的发布会上提出将推动投资者教育全面纳入国民教育体系，积极倡导理性投资、价值投资和长期投资，这无疑是治本的良方。如果能从青少年教育阶段就植入风险意识和风险观念，这将优化投资者投资素质，进而提高全民投资能力。但要迅速提高1亿多散户的投资素养并非易事，需要全社会共同努力。我作为一名证券公司基层的投教人员，感触至深，以下本人浅谈一下对投资者教育工作的看法。

目前分公司投资者教育所采取的形式有以下几种：

一、现场教育。这种方式多数是用在投资者开户初期，当投资者提出开立账户的需求时，工作人员首先会要求投资者阅读《风险揭示书》并签字确认，然后会对投资者进行风险承受能力评估，通过客户填写的《投资者风险承受能力评估问卷》，根据评估得分确定投资者的风险等级，对于风险承受能力较低的投资者会给予特别风险提示，谨慎参与股市投资。

二、网上教育。这种方式一般是用于对客户的后续教育，在投资者开立账户后，公司定期根据投资者基本信息及交易情况对风险测评过期的投资者进行后续评估，根据评估结果重新确定投资者的风险等级并告知投资者，若投资者有异议的，可根据自身实际情况重新进行测评。

三、举办投资者大讲堂。分公司举办了投资者大讲堂，对目前的投资者以及潜在投资者进行证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示、证券知识介绍和业务咨询内容、监管部门及自律组织要求发布的风险揭示、证券交易风险揭示、打击非法发行和非法证券经营活动的宣传等方面进行培训与交流，倡导树立“股市有风险、入市需谨慎”的理念，根据自身情况确立自己的投资方向。

四、发送短信。分公司每月都采用发送短信的方式进行投资者教育，可以对全体投资者进行普及性的风险提示，也可以针对一些特殊事项给特定的投资者发送特别的风险提示。

五、微信公众号信息推送。分公司通过公司微信平台向投资者发送证券法律法规、证券知识普及和风险揭示等相关知识，并通过分公司员工积极转发微信朋友圈，从而更广泛地加强投资者的理性投资意识及自我保护意识。

六、投资者教育活动进高校。分公司每年都会去高校进行投教宣讲，通过和广大大学生的交流和互动，给财经类的大学生创造一个理论联系实际的机会，从而更好地学习课本知识和更深刻地理解证券市场。宣讲主要围绕如何识别和防范非法金融活动，如电信网络诈骗、非法集资及校园贷等内容展开，旨在宣传非法金融活动、防范洗钱风险，提高在校大学生对非法金融活动和洗钱犯罪活动的认识，教会同学们如何识别非法金融活动。

七、开展专题宣传活动。每年证监局、协会、人行及公司总部都会组织相关的投资者教育活动，分公司积极响应号召、积极参与，通过播放宣传片、悬挂横幅、张贴海报、户外宣传、发放宣传折页、专题讲座等多种多样的活动，面向广大群众进行相关的知识普及和投资者教育。

随着市场上交易品种的越来越多样化，交易风险也越来越大，投资者教育工作也更加要上升到一个前所未有的高度，从最初的对新入市投资者的风险教育到创业板的风险教育、新股的风险教育、科创板的风险教育和期货市场的风险教育，再到融资融券市场的风险教育、创新业务的风险教育等，投资者教育的涉及面越来越广，对投资者教育的深度和广度也在不断延伸中。

目前，分公司投教工作也有不足之处，虽然分公司主动开展各类形式的投资者教育活动，可能是因为活动的影响力不足，无法吸引更多的投资者主动参加相关的活动，使投资者教育的后续服务远远不足。虽然有网上及短信这些电子通讯设备的方式可以传输，但是实际效果可能并不理想。面对市场的日益发展，投资者队伍的不断扩张，创新产品的陆续推出，如何更好地做好投资者教育工作，也是整个市场面临的重要工作之一。提高员工素质、专业知识，增加投教工作的趣味性、广泛性，加强后续服务工作，拓宽宣传渠道，将投资者教育工作做大、做广、做深、做实，把它的重要性深入到每一位投资者的内心，方可使整个市场成为一个理性的投资型的场所。

西南证券股份有限公司甘肃分公司：白慧咏