自2017年7月1日起，中国证监会正式实施《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称“新规”），同时，中国证券业协会、中国期货业协会和中国证券投资基金业协会也发布相关实施指引。本次新规规定投资者炒股票、买基金、做期货，都要接受证券期货经营机构的分类评级，并在此基础上与所购买的产品和服务相匹配，让“适合的投资者购买适合的产品”，以降低投资风险。到目前为止，本次新规已经实施一年有余，作为一名证券行业的基层从业人员，在这段时间的工作里，也生出了很多感悟。

    柜台，作为营运序列中一个普通而又不可或缺的岗位，曾经在证券市场发展初期，在现场交易的大环境下扮演着十分重要的角色。随着科学技术不断发展，电话委托、热键委托、网上委托已经逐渐取代了人工委托。非现场开户、网上营业厅、微信营业厅、手机客户端的普及使用也替代了诸多业务临柜办理的方式。目前证券营业部柜台人员更多的承担了投资者教育和客户回访、现场服务客户的职责。自去年7月“新规“实施后，柜台作为客户办理业务的直接窗口，公司营运总部及时根据”新规“的要求对柜台业务操作规程进行了更新和升级，并且详细规定了需要进行“双录”的业务类型及“双录”的基本要求，在系统中嵌入需要事中审核的环节，确保将“新规”的要求认真落实到相关业务的办理过程中。

在日常业务中，对存量客户办理临柜业务时协助其完成“涉税信息维护”已变成兰州营业部柜台的一项必然工作。一些客户不明白涉税信息的含义，我们均耐心给客户讲解，最终顺利更新维护信息。在柜台同事的共同努力下，我部2017年7月1日之前已开户的客户再次临柜时已基本更新了个人涉税信息。

记得在“新规”实施前，对于创业板现场开通业务，客户在现场签署风险揭示书时无需进行“双录”；但在“新规”实施后，从保护投资者的角度出发，为向客户充分揭示创业板风险，规定创业板现场开通在审核资格以后需要进行“双录”。因此该项业务的办理时间延长，大部分投资者表示理解，但偶尔遇到赶时间或者不理解的投资者，作为第一线的柜台人员，我们均耐心细致地对投资者进行相关解释，投资者的配合度明显上升。

当客户临柜购买产品，下单的程序较多且繁杂时，我们会微笑着陪客户稍稍聊天，缓解客户紧张的情绪；在寒冷的冬天里为客户泡上一杯暖茶，在炎热的夏天为客户递上一瓶纯净水解暑。我们为客户着想多一分，客户的理解度和满意度就多一分。当与客户仔细沟通、良好配合、顺利办妥业务时，作为柜台工作人员，我的心中也充满了喜悦和成就感。

柜台，一个平凡却不简单的岗位，在业务办理的第一线直面投资者，关乎投资者的投资体验和对公司形象的理解与认知。投资者教育、客户回访、日常业务办理等，看似每日简单的工作，机械而重复，却随着金融市场的不断发展而变化，机制和监管制度也在投资过程中不断完善。当我细细领会“新规”的含义，当我认真执行“新规”规范，当我在营业部直面投资者为他们办理日常业务、解答点点滴滴的投资疑问、实实在在为其规避投资风险时，我才愈加深刻地体会到一项制度的宣布仅仅是文字表述，是没有生命的，但是执行制度的是人，是身处其中的千千万万从业人员和投资者，只有在制度实施的过程中不断加深对投资者适当性的理解，提高自身的专业性，才能将制度规范“润物细无声”的落实到普通的业务中，更好的为投资者服务。

东方证券兰州南昌路营业部：肖蓉