敬爱的投资者：

你们好！

我是一名证券从业人员，是说不上几线的小城市——嘉峪关的一名最普通的证券公司员工，大家在平时的投资过程中经常接触的工作人员大多都像我一样。不同的也许我是一个仅仅从业三年的行业小白，不论在经验积累、行情分析或者市场判断来说，其实与大多数投资者并没有太大的差异，甚至与职业股民相比还有欠缺。但大家都知道，在上岗之前，从业人员都需要获取从业资格，这也是我们从业人员与投资者的区别。在工作之后因为岗位要求我会经常与投资者们接触，在这个过程中我发现了一些小问题，这也是我想要给大家写信的原因。

工作的这三年当中，通过与很多投资者的沟通，我发现大部分的投资者是没有经过培训或是学习就进入了资本市场，所以对“证券”的概念比较模糊，往往提到证券，就自然而然的想到了股票，因为我是营销岗，所以深知这种固化的思维对我的工作带来的局限性，所以在这，我想借这个机会，把我这三年来碰到的问题以及我在从业过程中对证券的理解、看法以及一些小方法通过最通俗的文字转述给大家。一来方便在今后的工作中与我的客户们沟通，二来也能让大家了解我们从业人员的工作方式。

刚进入行业的时候我们首先面对的就是从业资格的获取，当时我跟大家一样对“证券”一无所知，有一次在我要去参加考试之前，有同事就问我什么是“证券”，因为书本上的文字晦涩难懂，全凭借自己理解，我就以为是股票，所以我就那么说出来了，当时同事也没有具体解释给我，就是嘱咐说还是多看看书。后面工作了，才慢慢知道，股票，只是证券的一部分。词条解释“证券”是这么说的：“用于证明借贷资本权利人取得出资利益的权利凭证。表示对货币、资本、商品等有价物具有一定权利的凭证。”是不是真的很难懂？举个例子就明白了，大家去银行存钱，银行回馈给你一张存单，凭借这张存单在将来的某一时间可以从银行取回您存的本金同时还能获得到期的收益，这张存单就是一个实质的证券。反过来看股票，虽然看不见摸不着，但是因为您购买了股票，就拥有了对该股票所包含的权力：例如参加股东大会、对决议投票，享有红利等等一系列股东应有的权利。购买债券也一样，享有的是对方还本付息的债权。所以，“证券”并不等于“股票”，而是一系列资本市场权力的集合。知道了这些，也许在今后我说我是证券公司员工的时候，大家就不仅仅会问我现在大盘怎么样，而是跟我聊聊资产应该怎样配置才合适了。

从业之后接触的客户越来越多，在客户的眼中从业人员是很专业，很牛的。技术分析呀、买卖点预测呀、甚至觉得我们会有内幕信息，做股票肯定是挣钱的。所以，有好多投资者都会问我这样的问题：“大盘现在是底部了么？”“可以抄底了吧？”“这只票什么价位买能挣钱？”“这个票现在能卖了吧？涨到什么价位合适？”说实话，要是我能把股票掌握的这么精准，就不要从业了！别说这类问题我这种只能从事经纪业务的小白没有资格回答，主要我是真的不知道啊。所以，我还是想要给大家普及一下，为什么以上问题，作为从业人员不能回答。

根据从业人员行为准则第三章禁止行为第十一条从业人员一般禁止行为：（一）、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；（二）、编造、传播虚假信息或误导投资者的信息；

（三）、损害社会公共利益、所在机构或他人的合法权益；

（四）、从事与其履行职责有利益冲突的业务；

（五）、贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务；

（六）、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；

（七）、买卖法律明文禁止买卖的证券；

（八）、违规向客户做出投资不受损失或保证对低收益的承诺；

（九）、隐匿、伪造、篡改或损毁交易记录；

（十）、泄露客户资料；

第十二条证券公司从业人员特定禁止行为：

（一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；

（二）违规向客户提供资金或有价证券；

（三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；

（四）在经纪业务中接受客户全权委托；

（五）对外透漏自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户或诱导客户买卖该种证券。

看完以上从业人员禁止行为，大家就能理解为什么有些问题我不能解答的原因了，同时大家知道了从业人员的这些禁止行为之后，在今后的投资过程中发现这些问题也要提高警惕，保护自身权益，谨防上当受骗。

虽然说证券种类繁多，但我接触到的投资者大部分还是以股票投资为主，而且有很多投资者更是在没有任何准备的情况下就开始买卖股票，下面我要说的，是我自己总结的一些进入股票市场需要做的准备工作，希望在投资过程中，可以帮到大家。

第一是在入市前做好心理准备。虽说大家都知道“股市有风险，入市需谨慎”，但是不得不说大多数投资者还是抱着一夜暴富、入市就挣钱的心态来的，这样的心态很容易让大家忘了风险这回事，所以，增强风险意识，冷静、客观、理智地研究行情，要时刻记得自己正在做什么，要清楚自己为什么这么做，才能有效防范风险，避免不必要的损失。

其二就是要做好入市前的知识储备。不仅要在入市前做好功课，更要在以后的投资过程中不断学习积累经验。资本市场是不断完善的，新的交易规则也在不断的出现，所以需要投资者对交易规则的知识也要不断更新，例如前段时间新的新股配售办法和资管新规的出台，都需要大家第一时间学习和掌握。

最后就是资金的准备了，进入股票市场的资金最好是家里的闲钱，急用或者有重要用途的资金是不宜投入到股票市场的，第一风险过高，第二会影响投资者入市的心理，是不利于股票操作的。

当然，证券的种类很多，不仅仅局限于股票投资，对于风险承受能力较低的投资者可以适当选择债券、货币基金一类风险较低的投资品种进行投资。

写到这里，我希望大家看完之后不论是在投资方面还是风险防范、自身权益的保护都或多或少的有所帮助，也真心的希望大家在今后的投资过程中能够顺顺利利，我也会在今后的工作中努力学习，与大家共同进步。

 

国泰君安证券嘉峪关新华中路营业部：杨雯娇