反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于一名营销人员来说，天天都在与它打交道：客户身份识别，大额资金存取，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……

　　然而，就在几年前，反洗钱对于我来说，还是那么的陌生。当时，作为一个营销人员，每天的工作就是营销渠道沟通，潜在客户开发，从未意识到客户识别对反洗钱的意义及风险。后来在营业部领导及营销总监的不断培训中，让我逐渐认识到了反洗钱的意义，同时也了解到了反洗钱对我营业部、公司甚至国家的危害。反洗钱具有宏观的一面，也有微观的一面;它既涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际;它既涉及到标准又涉及到标准的执行;它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务;既涉及业务又涉及科技手段等等。其中任何一个方面都值得去深思和研究。

　　从此，我对反洗前工作有了更加深刻的理解，也让我在日常的工作中开始重视反洗钱，加强自身反洗钱学习，关注有关反洗钱的案例，了解更多的反洗钱知识。

　　通过营业部不断的培训及案例分析，使我逐渐明确了工作重点：一是落实客户身份识别制度，开展客户身份尽职调查，即对要求建立业务关系或者办理相关高风险业务的客户身份进行识别，了解客户真实的身份、交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;二是报送大额和可疑交易报告，即在为客户办理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行(中国反洗钱监测分析中心)报告。前者是反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。

　　营业部高度重视反洗钱工作。由营业部营销总监重点负责，强化员工日常反洗钱学习，加强员工反洗钱工作的考核，并与奖惩挂钩，充分调动员工工作积极性。

　　反洗钱是一个巨大的社会工程，随着反洗钱体系的完善，相信我们会做得更好!反洗钱，我们在行动!

国泰君安证券天水建设路营业部 赵 丰