从事证券行业已有8年经历，积累的客户群体也越来越多。在开发过程遭遇瓶颈期时，如何做好现有客户的客户服务，成为了在这个行业继续下去的发展根本。首要任务，就是必须要了解你的每一个客户，这就包含但不限于客户的投资喜好、投资期限、投资品种、风险承受能力、资金来源、家庭状况等这一些列客户详细情况，这就是在证券行业经常提及的“适当性管理”，在了解你的客户后，将合适的产品推荐给合适的客户。

做好适当性管理，可以避免很多客户纠纷，也是投资者进入资本市场的第一道防线，更是对营业部客户的保护伞。如果对客户不进行适当性管理，将高风险产品错误地销售给风险承受能力较低的客户，一旦这部分客户投资失败，往往会出现纠纷，甚至较为严重的会形成群发性事件，影响社会稳定。因此在我国资本市场，尤其需要采取针对性措施来保护投资者特别是中小投资者的权益。

做好适当性管理，还可以提升行业信誉。如果经营机构在设计一款金融产品时，未考虑投资者的差别性，而是将注意力更多地放在如何吸引客户，或者预期收益率如何高等，忽略客户本身的风险承受能力，这样一旦收益不符合客户预期，客户首先就会对证券公司产生质疑，或者告发证券公司不当经营等，从而影响行业信誉。所以，在金融产品日益丰富、产品结构日趋复杂、交叉销售日益频繁的当今市场，投资者适当性管理很好地引导了资本市场健康、有序发展，同时也是提升投资者自我保护意识和能力的一剂良方。

不管是普通投资者还是专业投资者，都需要合理地了解适当性管理投资项目的重要性，同时也需要能够判断该如何进行管理不同的项目，在一定条件下大家对于自己的身份可能会有一些转化，普通投资者随着经验越来越丰富也会变成专业投资者，所以大家需要不断地学习和积累，才可以给自己带来更好的投资体验。

国泰君安证券酒泉南大街证券营业部：闫琼丝