说起反洗钱工作，应该是每个金融工作者再熟悉不过的了，一直都在宣传“打击洗钱犯罪，维护金融秩序”，可身边还是有很多人问什么是反洗钱，且不配合我们的工作，那我们的反洗钱工作究竟如何做起呢？

首先，要做好客户的身份识别工作。在现场为客户办理业务时，首先要检查是否为客户本人持有身份证件，客户的资料信息是否和系统留存的信息一致，客户是否需要重新做风险测评。虽然这些工作很简单也很琐碎，却是客户身份识别的第一道关。

其次，做好员工的培训工作，提高员工的反洗钱意识。我们要用心参加各种相关反洗钱学习的培训，认真落实反洗钱工作，大部分一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识有偏差。很多人认为洗钱活动仅发生在经济发达地区或大中城市，对于经济发展较为落后欠发达的小城市，洗钱的可能性是极小的；还有基层一线员工认为农民收入来源比较单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗，认为偏远乡镇的农民对反洗钱工作一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有什么效果。面对这些情况我们首先就需要从自身认识上去改变。

最后，在业务环节利用公司“反洗钱监测分析系统”严格按照各上级监管机构的要求进行在反洗钱数据提取，对频繁资金划转、无交易户突然启用、个人客户身份与资产规模不匹配或不活跃品种异常交易等行为进行严密监测，并在营业部核查层面增加双人复核的工作流程，通过营业部客户经理与反洗钱负责人双向甄别，认真核对客户账户信息资料、交易流水、客户交易习惯等内容、保证详尽了解客户真实交易意图、资金流转等情况，为营业部核查提供高质量的信息，最大限度地降低因人为因素而导致的可疑交易分析报告错误率。

此外，要做好反洗钱的宣传工作。反洗钱的宣传工作要采取多样化的形式，常用的有户外发放宣传折页、场内悬挂横幅、播放反洗钱标语、动画、设立反洗钱咨询台、现场讲座等形式，还可以利用网络平台进行反洗钱宣传、网上反洗钱知识竞答、网上反洗钱知识答疑解惑等等。多元化的反洗钱宣传途径，可以更有效的向社会公众普及反洗钱知识，提示洗钱风险及社会危害，警示社会公众增强防范意识，提高社会公众的守法意识和防范能力，远离洗钱犯罪，树立证券行业良好的社会形象，取得更明显的宣传效果。

反洗钱工作不是一朝一夕可以完成的，要想使反洗钱工作达到家喻户晓、深入人心，使社会公众能够认可这项工作，积极配合反洗钱工作并不容易，这是一项长期性、系统性的工作。在今后的工作中我们要不懈努力，从身边的点点滴滴做起，切实履行好反洗钱的法定义务，维护好社会的金融安全。

国泰君安证券酒泉南大街营业部：王艳春