2020年是公募基金丰收之年，收益率超100%的产品超20只，与2019年的4只相比有了很大的提高，新款、爆款产品频出，发行规模远超以往，权益类资产规模再创历史新高，平均年化收益率超40%，远胜于股票投资者持仓收益。面对日益激烈的市场竞争、佣金直线下滑以及注册制逐步推进，投资者结构转型迫在眉睫。然而，投资者在资本市场中大浪淘沙，绝大多数都已伤痕累累，但仍然不想被市场打败，仍然在牛短熊长的市场中坚持搏斗着。

将合适的产品配置给合适的投资者。营业部从领导到员工，通过日常学习和培训，对资产配置有了新的认识，改变了以往配置就是推销的观念。从自身做起，服务、了解投资者需求，通过线上、线下不定期授课和电话拜访等方式沟通，向投资者灌输资产配置理念；从利益和风险的角度向投资者介绍资产配置的必要性和趋势性；从近几年证券市场行情的走势变化、上市公司面临的风险以及证券市场走向成熟的趋势角度出发，从日常的点滴服务做起，逐步让投资者去了解、去认识，借助多样化产品库挖掘每一类产品的优势和特点，在了解投资者风险偏好和投资偏好的基础上，将合适的产品推荐给合适的投资者，一方面体现了我们服务的专业性，另一方面也为投资者的资产保值、增值起了保驾护航的作用。

资产配置理念传输顺应了资本市场发展的需要，可以促进市场健康发展，也有利于保护投资者。因此，引导投资者如何进行资产配置是一项任重而道远的工作。