为响应人民银行兰州中心支行开展的“落实三号令你我共参与” 和“加强洗钱预警监测 打击洗钱犯罪”为主题的2017年度反洗钱宣传活动，更好地履行金融机构反洗钱义务，9月13日，海通证券兰州天水路营业部组织全员进行反洗钱业务培训学习。

　　培训主要围绕央行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(简称3号令)、央行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知(银发[2017]99号)和《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发[2017]117号)等三个文件开展学习。由合规专员详细解读央行“3号令”出台的背景、意义、适用范围、生效时间及具体要求等内容。并组织全员就“99号”文中的义务机构的履职要求和“117号”文重点拓展的“有权拒绝开户的范围”进行了讨论，使大家明确了公司反洗钱预警系统升级的意义和作用，各种预警模型的工作原理，从而使大家从思想认识上提升了主动识别可疑交易的重要性，明确了深入客户服务，了解掌握客户信息在履行勤勉尽责的反洗钱职能中的重要性，强化了有权拒绝开户的反洗钱意识。

　　通过此次培训进一步加强了营业部干部员工对央行3号令的理解认知，明确了大额交易、可疑交易报告的具体要求，反恐融资的具体要求，金融机构配备专职人员的具体要求以及报告资料保存的要求，对规范营业部客户身份识别、大额和可疑交易报送，规范开户管理等工作的开展起到了积极的推进作用，培训取得了良好效果。

　　海通证券兰州天水路营业部 万雪军