为进一步提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识，让社会公众积极关注反洗钱、了解反洗钱、参与反洗钱，营造预防和打击洗钱犯罪活动的社会氛围，履行金融机构反洗钱工作职责，我营业部在国泰君安证券股份有限公司甘肃分公司指导下，于2019年4月5日起，集中开展了为期一个月的反洗钱宣传活动，通过组织一系列丰富多彩的宣传活动，达到了较为理想的反洗钱宣传效果。

一、提高认识、统一思想，确保反洗钱宣传工作有效落实。

2019年4月8日，营业部组织全员学习了《2019年嘉峪关营业部反洗钱工作方案》、《2019年嘉峪关营业部反洗钱工作计划样表》，使营业部全员明确了2019年营业部的反洗钱工作内容与工作重点。

2019年4月29日，营业部组织全体员工在公司EHR系统内进行了时长42分钟的“反洗钱业务培训”并且考试成绩均合格。本次培训内容包含反洗钱基础知识介绍、国际反洗钱组织和处罚案例分析、日常反洗钱工作要求等，通过学习，营业部全员对此次开展反洗钱宣传月活动重要性的认识达到了统一思想高度，为保障后期各项反洗钱工作顺利开展奠定了基础。

二、精心组织、勇于创新，使宣传活动有效开展。

为确保反洗钱宣传活动的有效落实，我营业部在甘肃分公司的总体指引下，筹备了一系列丰富多彩的宣传活动：

（一）专题宣讲。反洗钱宣传工作始终贯穿于我们营业部全体员工的日常工作中，在举办报告会、各类讲座时，我们抓住与客户接触的每个机会，将反洗钱的相关知识进行分享，切实履行义务机构反洗钱宣传的重大责任。

2019年4月19日、4月25日，在营业部场内组织的两场客户讲座中，我们向到场的近30位客户播放了反洗钱宣传视频，发放了《反洗钱最新案例精选》、《警惕身边的洗钱陷阱》等宣传彩页，针对客户提出的反洗钱相关问题，一一作出解答。2019年5月9日，营业部组织员工积极参与了在嘉峪关市雄关广场举办的“嘉峪关市防范打击非法集资和金融领域扫黑除恶”大型宣传活动，在宣传过程中，发放了《非法集资案例警示》、《反洗钱知识问答》等宣传彩页，提示居民们警惕身边洗钱陷阱、防范洗钱风险，远离洗钱犯罪以及非法融资等活动。

    （二）场内宣传。为了直观地进行反洗钱宣传，我营业部在场内进行了各种布置：

1、在业务办理位置设立了“反洗钱咨询台”并配备专人进行资料分发，主动介绍反洗钱知识和疑问解答工作，并邀请有兴趣参与的客户作答《反洗钱知识问卷》，让我们的客户在了解反洗钱知识的同时，体验了活动的乐趣；

2、悬挂反洗钱宣传主题横幅“完善账户信息，维护金融秩序，保障自身权益”、“警惕洗钱陷阱和防范洗钱风险，维护金融秩序”；

3、在营业部客户接待区摆放反洗钱宣传展架、张贴海报、视频滚动播放反洗钱宣传动画；在投资者教育园地，张贴《反洗钱基础知识》、《反洗钱发展历程及必要性》、《现行反洗钱法律制度层级》等资料，摆放并及时更新反洗钱宣传折页。

（三）多渠道宣传。为了扩大反洗钱宣传受众面，营业部通过日常客户维护的百事通平台，向全体客户（账户状态为正常的客户）约2.5万人次发送了内容为“个人信息保管好，账户密码别泄露；身份证件莫出借、代人受过苦难言；账户替他人提现，转移资金成帮凶；身份识别请配合，齐心协力反洗钱！”为内容的短信；另外，结合网络宣传范围广、不受时空限制的优势，2019年04月10日、04月11日我营业部在4个客户服务微信群（约800位客户）内举办了“反洗钱小知识有奖问答”活动：每日早10点准时发问卷，5点活动结束，考虑到近期行情低迷对客户参与度的影响，我们制定了“只要参与，就有奖励”的活动规则，使得参与客户人数较2018年有一定提升。同时，在群内张贴整套题目的问题并标记出正确答案，对客户的疑问进行解答。此项网络宣传活动，不但具备趣味性，而且对于群内未能及时参加有奖问答的客户，同样普及了反洗钱知识。本次有奖问答重点参与客户61位，较好的达到了反洗钱宣传教育的目的。

 

（四）创新形式宣传。为提高反洗钱宣传覆盖面，营业部制作了《2018年度反洗钱工作汇报》、《齐心协力反洗钱》两部微型宣传片，在营业部微信公众号、微信客户群、员工朋友圈、员工抖音等渠道进行播放宣传，提醒客户和社会公众强化洗钱风险防范能力，提升营业部作为反洗钱义务机构的影响力。

三、营业部持续开展反洗钱宣传活动的内容补充。

反洗钱工作已成为我营业部日常工作的重要部分，常态化的宣传、培训，高度的重视度、已融入到我们的常规工作之中：

1、2019年1月11日，经过营业部反洗钱竞赛初赛选拔出来的三位选手参加了甘肃分公司统一举行的“反洗钱知识竞赛”，本次竞赛下发题库题目数量多达200余道，选手们经过精心备赛，在赛场上体现出了国泰君安人对反洗钱工作的高参与度、重视度；

2、2019年3月7日，我营业部在横店影城举办了“2019年春季大型投资策略报告会”，邀约到会人数多达200余位。在报告会现场，我部重点通过大屏幕播放了反洗钱宣传教育片，同时向到场的每位客户发放《反洗钱最新案例精选》、《关于完善“三反”监管体制机制的意见》及政策解读以及系列《非法集资案例警示》等宣传折页，及时解答客户提出的每个问题,使更多客户对反洗钱、非法集资有了较为深入的认知；

3、在2019年元宵节、女神节及日常的客户讲座现场，我们精心准备了反洗钱宣传内容，将其融入到活动中，使参与的每位客户，对反洗钱有了更深刻的认识；

4、在日常客户临柜办理、咨询业务的过程中，我们要求客户完善账户信息，主动与客户对洗钱陷阱、案例进行沟通，提示客户注意洗钱风险、保护自身利益；

5、在日常的可疑交易排查过程中，仔细研究每个细节，对于存在的问题，及时与上级部门沟通，寻求解决方式，确保排查到每个有嫌疑的关键点。

 

本次反洗钱宣传活动的开展，基本取得了预期效应，使社会公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，它不仅仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的职责意识，使打击洗钱犯罪成为了共识。同时，我们也发现了宣传活动中存在的一些不足，如部分员工的积极性不高、客户的配合度较差等，这将是我们未来反洗钱宣传工作需要攻克的难点。为保持反洗钱宣传工作的长效性，体现反洗钱宣传工作的重大意义，我营业部部将严格按照嘉峪关市人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

 

国泰君安证券嘉峪关新华中路营业部：张华