学习是最美的遇见，培训是最大的成全。我们正处在一个财富管理市场的大时代中。改革开放四十年以来，居民财富持续积累，对实物资产的购买与配置转向对金融资产的需求，居民家庭资产配置正在迎来拐点。在时代背景和市场需求的呼吁下，证券公司也对财富管理业务转型进行不断的思考和探索。作为券商营业部，需要我们积极发挥自身优势，通过提供更加优质、专业、细致精准的服务，满足客户差异化的财富管理需求。

为提升全体员工专业能力，营业部顺应行业发展趋势，结合发展需求，在春光正盛，万物可爱的4月，我们精心挑选了唐晓老师的《“基金投顾”顶层战略与落地战术全景扫描》课程，利用周末时间开始了业务学习。关于基金投资，讨论最多的问题是如何解决“基金赚钱，基民不赚钱”的现象。2019年10月25日，证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。随着基金投顾试点服务的推出，有望解决这一困局。它让直接向客户收费的买方投顾模式进入从业人员甚至投资大众的视野，这也是金融机构向财富管理转型很有力的切入点。

整个课程学习中，老师提到比较多的一个词叫KYC，即：充分了解你的客户。基金投顾的核心在于“顾”而非“投”，其重点在于“服务”而非投资产品本身。不管是单只产品还是基金组合，面对客户的理财需求，我们最首要且最重要的是先充分了解客户。通过客户画像、客户标签、客户行为管理等等，根据客户情况建议客户选择符合其个性化需要及适合其风险偏好的基金组合，并在组合投资过程中保持与客户较为高频的交流。

通过学习，大家一致认为课程中的基金投顾业务体系构建、终极KYC、基金配置的黄金法则、投资的12个雷区、基金销售异议处理工具话术等内容对于后期工作开展能够提供很大的帮助。不仅了解了基金投顾业务发展经过和核心实质，还掌握了基金组合构建逻辑和配置策略、基金筛选和销售配置的流程。同时，大家也都思考着一个问题：就是如何才能提供以客户为中心的财富管理服务，提高客户在财富管理过程中的投资收益和体验？我们讨论交流，达成共识：回归财富管理的本源，即真正站在客户立场上，以买方视角和利益共创的理念与行动切实做好我们的客户服务工作。

长路浩浩荡荡，万事皆可期待。今日的学习让我们在未来可以更加自信，面对新挑战和新机遇，博观而约取，厚积而薄发，我们将适应“线上+线下”的服务方式，在合规且保证专业性的情况下，保持与投资者的有效交流，敢于思考和创新，在财富管理转型之路上一起开启全新征程。