今年注定是伟大而又不平凡的一年，70年建设之路就如同一幅波澜壮阔的画卷。党的十九届四中全会胜利召开，又为炫丽画卷增添了浓墨重彩的一笔，在新中国成立70周年承前启后的重要历史时期为我们指出了未来光明的道路。

作为一名工作在合规风控一线的员工，我满怀无比激动且热切的心情参加了金控集团组织的“学习贯彻十九届四中全会精神专题培训”。此次学习根据“不忘初心、牢记使命”的主题精神，结合四中全会提升治理体系与治理能力实现“中国之治”的会议精神。

通过学习，我感悟到成就一番事业一定要有咬定青山不放松的坚定信念，不畏困难，迎难而上。折射到日常的工作中，做好合规风控工作，不仅仅要着眼于单个项目风险的把控，满足于外部监管要求的落实，也要以谨慎、细致的工作态度重视日常基础性工作中的防微杜渐，营造积极向上、风清气正的企业文化氛围。常言道失之毫厘谬以千里，一个小的纰漏可能会导致项目风险的加剧，一个不经意间的错别字，可能导致合同内容的大相径庭。“细节决定成败”在合规风控工作中体现得尤为明显。于是我们对日常工作中容易忽视的细节进行征集和分析，深度剖析细节的价值，以及如何利用细节提升工作效能。

1.离开工位时电脑锁屏。很多公司或者外企都会要求员工离开工位时要对电脑锁屏，也有人对这种规定持不认同的观点，认为这样的规定会影响办公室的工作氛围，导致同事之间不信任的尴尬局面。虽然公司对这个细节没有做要求，但是我认为这是一个非常必要的工作习惯，特别是在开放式办公环境中，常有客户或者外人出入，养成这个习惯能很好地防止泄密。

2.坚持写工作日志。对于个人工作总结，公司要求按照半年度、年度的频次提交个人工作总结，对工作日志未做硬性规定。对提升个人工作效率、甚至提升个人工作能力而言，坚持写工作日志是个非常好的工作习惯。在每日工作伊始列出任务清单，使工作更加有条理，防止遗漏重要工作事项；下班前及时总结分析自己的成功经验及失败的原因，长此以往，可以获得持续的成长。

3.做好纸质文件、材料的整理与归档。日常工作用到的纸质文件与其他客户资料都包含着重要内容甚至保密信息。个人在工作过程中应当做到妥善保管，同时将处理过的文件和各类材料做好整理并分类归档，一方面方便日后随时调取查阅、另一方面防止重要信息泄露。对于没有留存价值的文件及材料要做到及时粉碎处理。离开工位时桌面不应摆放载有公司及客户信息的纸张、书本。

4.合规工作要留痕又留心。曾经有篇题为《凡事要求“工作留痕”也是形式主义》的文章,引起不少人的共鸣。但是对于合规工作而言，留痕是最基本的岗位要求。尤其是在文件下载时，很多人下载文件就自动存放在桌面或默认文件夹中，后来文件数量越来越多，当电脑有上千个文件的时候，个人工作效率就会大打折扣。按照管理学中常说的高效原则：小于3分钟的事情应立即解决。因此，下载完文件后如果随手进行分类管理、合理备份。

合规文化的建设只有起点没有终点，是一项长期、渐进的过程。要想把合规理念转化为合规行动,把合规行动升华为合规文化,把合规文化打造为合规价值，离不开合规培训的督导和宣贯。为此，合规风控管理部设计了系列培训课程，全面贯彻合规经营理念，全员提高合规经营意识，全方位严格把控经营风险。一是针对中层管理人员的合规管理理念及技能提升课程。引导管理层认真履行岗位职责，特别是要注重加强对管理理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，小事细节方面严谨、审慎，不大而化之。二是针对新员工入职的法律合规风控知识的普及和强化课程。新员工是公司的新鲜血液，更需要专门的入职培训帮助他们迅速地进入岗位角色，合规培训的目的就是让每一位新员工，立足岗位，强化执行能力，知规矩，守底线，知红线、重细节。三是针对全员提升合规意识及业务操作规范水平的专项培训。通过解读政策法规、宣贯制度流程、分析案例风险，转变个别员工“依法合规经营教育只是领导的事，与自己没有多大关系”的错误理念，帮助员工准确把握公司依法合规经营的真正内涵，自觉地融入到公司的合规文化建设中去，增强内控管理意识，紧盯细节流程管理，促进依法合规经营。四是邀请律师、会计师等专业人士开展法律合规专题培训。从政策、法律、财务方面拓宽尽职调查和合规管理的思路，在合同条款的设定、财务报表分析等专业的角度提升依法合规展业的水平能力。

随着经济建设与改革开放的进程，我们所处的环境与面临的问题不会是一成不变的，而合规经营是关乎长远利益的大事，其中又包含诸多纷繁复杂的小事。这就要求我们所扮演的角色不论是领导还是执行人，都要敏锐地洞察到发展中的变化，做到以科学的发展观看问题。在企业合规发展中，提升效能尤为重要，把握坚持原则大方针的同时抓住任何可改进的细微之处，在细节中创新、升华，让细小的创新凝聚在一起为发展的大方向服务。

“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”，纵使合规之路任重道远，我也必将在党的方针指导和公司领导的决策指引下不负重托，始终牢记合规风控岗位的初心和使命，继往开来、砥砺前行！

（甘肃股权交易中心：牟宇鹏）