合规是投教工作的必要前提、是券商存在和发展的基础、是金融市场稳定运行的内在要求、是券商提高制度执行力的核心所在、也是保障从业人员切身利益的有效方法。在证券业加速发展的关键时期，培育良好合规文化、促进证券事业健康成长、提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。作为一家轻型证券营业部，我们深知依法合规经营是证券行业经营管理的基本原则，也是坚持正确经营方向的保证，更是金融企业自我发展、自我保护及防范金融风险的根本所在。因此在合规管理工作中，我营业部总结出以下几项来确保营业部各项工作健康快速发展。

一、培养员工素质，提升合规能力

营业部注重员工业务素养和职业道德修养提高，根据晨会制度、周例会制度和员工学习制度，使学习常态化、制度化。并将每周四下午闭市后定为合规业务知识学习日。切实从提高学习兴趣点出发，改变一味单调的学习活动，通过采取多种形式，组织“你问我答”、“你出题我考试”等活动，通过“拉家常”的方式将学习内容穿插其中，既活跃学习气氛，又增强学习效果。“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事都应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，所以对于全员的学习一定要进一步加强，且要长抓不懈，大力开展岗位操作、业务技能、职业道德、社会公德等全方位的教育培训。证券从业人员持证上岗是合规的第一道防线，为能适应各岗位职责，根据营业部学习制度，要求全员除通过一般从业资格外，还要通过期货从业、基金从业、证券投资顾问咨询等资格证书。营业部全体员工也充分认识到必须通过学习，也只有通过不断的学习，与时俱进，才能跟上中国证券市场发展的脚步，更好的为营业部这个“大家庭”的建设增砖添瓦。

二、加强内部管理，规范业务合规

完善岗位责任制度，规范业务操作流程，明确岗位工作任务，建立相互配合、相互监督的工作关系。合规就是使券商经营管理符合法律法规和准则的过程，法律法规和准则虽然属于技术性法规，是对券商经营管理内在规律的描述和总结，但在其背后同样也蕴藏着公平、正义和诚信的理念，对其遵守的过程，就是实践这些理念的过程。只有遵守法律法规和准则，才能避免遭受法律制裁、监管处罚以及随之而来的声誉损失。关于合规，我们建立健全了营业部各级、各部门管理制度、考核制度，并将合规管理纳入绩效考核，每周一定期召开“合规管理学习座谈会”就《证券公司合规管理实施指引》、《华龙证券股份有限公司合规管理制度》、《华龙证券股份有限公司陇西营业部合规管理制度》等进行加强学习和巩固。同时根据公司合规工作的要求，积极推行合规管理工作。在发展各项业务的同时，以合规经营、规范管理作为营业部工作的必要前提，不仅将合规工作推进到管理的第一线，更渗入到各项业务流程之中。根据实际情况不断调整工作侧重点使合规工作更加到位，使所有员工都认识到只有在合法、合规的前提下才能更好地发展业务，创造更多财富价值，提升服务品牌，更好地为投资者教育工作服务。

三、教授投资理念，合法合规发展

教授客户合法、正确的投资理念，围绕“合法”抓法制宣传。营业部在搞宣传的过程中紧紧围绕“合法”抓“合规”宣传，在历年的3·15“消费者权益日”、“打非宣传月”、“反洗钱宣传”等外出宣传活动中，发放“投资者误区”、“投资者入门”“投资风险提示”、“证券期货投资者适当性管理办法及问答”、“金融市场常见骗局”等宣传资料，现场解答投资者困惑和疑问，专门开通投资者咨询服务热线，以合规为前提进行规范宣传，帮助投资者树立正确的投资理念。营业部在长期的投资者教育工作开展中，不断向投资者灌输适当性、合规的投资理念。在每周营业部举办的股民课堂上，都着重以适当性和合规为主题，向投资者阐述正确的投资理念及其影响和重要性。我们始终认为只有树立合法、合规的投资理念，才能使投资者找准投资风险与收益的平衡点。

四、围绕合规实效，紧抓丰富载体

在投资者教育工作服务中，除了现场投教、外出宣传等服务，必不可少的一项便是网络服务，营业部将其称之为“互联网+投教+服务”。通过营业部QQ群、微信公众号、微信企业号、公司综合业务短信平台等方式，以合规为前提将客户与营业部的联动性发挥到极限，以创新为导向将投资者教育工作普及面做到更广，内容做到更细，形式做到多样。营业部计划以客户为中心，建立差异化、个性化的创新服务体系，结合客户需求和营业部优势，打造跨行业、跨区域、跨市场的“金融超市”在投资者服务市场细分市场取得建树。

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语云“千里之堤，溃于蚁穴”。我们所疏忽的每一个小细节，都有可能成为轰然崩溃的“蚁穴”。华龙证券陇西营业部通过在合规方面的不断建设，在探索和实践中逐步发挥合规风险管理的诸多功能，并通过总结和剖析，避免进入误区。我们坚信，在监管部门和协会的大力指导、帮助下，通过实施有效的合规风险管理，建设和完善合规风险管理机制，将极大地促进我营业部投教工作的开展，有助于我营业部迈向更高的台阶，为金融工作做出更大贡献！

        华龙证券陇西证券营业部：何 易