得益于市场经济的快速发展，我国的资本市场用短短三十多年时间走过了西方国家资本市场三四百年的发展历程。从最开始的没有经验，经过我们不断的修补、完善，逐渐形成具有中国特色的、多层次的、系统的资本市场体系。十四五规划对资本市场健康发展提供了全新的蓝图，提出了完善上市公司分红制度，增强科创板硬科技特色，大力发展机构投资者，全面实行股票发行注册制，建立常态化退市机制等方面的发展目标。对于完善资本市场基础制度，促进多层次资本市场的法制化建设有了新的指导内容。2021年9月3日，北京证券交易所注册成立，旨在支持中小企业创新发展、深化新三板改革、打造服务创新型中小企业主阵地。这些新制度、新内容的不断出现和落实，又给我们行业及从业人员的投资者教育和保护工作提出了更高的要求。

截止目前，我国资本市场个人投资者已突破1.9亿，持股市值在50万元以下的中小投资者占比达97%，部分中小投资者专业知识比较欠缺、风险承受能力比较低、自我保护不足，在市场总体中处于弱势地位。我在日常业务工作中发现，很多投资者对证券公司和客户关系的基本原则认知不清，比如认为券商用客户的交易资金投资股票，客户对公司的反洗钱工作不理解、不配合。目前来看，投资者教育工作任重道远，普法宣传的工作还需要我们业内机构、从业人员继续努力推进。

营业部是法制宣传教育的重要载体。我们在营业部日常业务活动中，坚持将行业普法做到细致入微，并落到实处。在2021年的5.15投资者教育活动中，中国银河证券兰州营业部积极参与了由甘肃证监局组织开展的第三届5.15全国投资者宣传保护活动，不仅在营业部现场设立了投资者教育普法专栏，在室外摆放宣传展架，发放宣传折页和宣传手册，还为现场参与群众耐心答疑解惑，普及行业法规，受到了群众的好评。

为客户讲解

平时我们也经常举行投资者教育进校园活动。营业部组织员工进入大学、中小学，通过让同学们听讲座、和小朋友们做游戏，来进行财商教育，宣传普及法律知识。

向小学生开展投教活动

这样的活动不仅富有趣味性，接受方更有参与感，效果非常好。我们银河证券也会通过举办投资者论坛，邀请行业的专业老师为投资者们分析国家资本市场发展政策，普及证券行业法律法规。通过一个又一个与投资者面对面沟通的现场活动，我和同事们深切感受到行业普法的意义。投资者对证券法律法规的了解上还有巨大的盲区，他们在投资过程中总有许多问题，需要不断的普及才能被很好地解决。我们的投教活动不断地影响着投资者，改变着投资者。

同时，合规执业是公司和员工不断发展的保证。营业部坚持将合规合法贯彻到营业部日常工作的方方面面。每日例行晨会中有一个“合规天天讲”环节，工作前合规经理会向同事们提出前一日工作中存在的合规风险点，对有问题的地方提出指引和建议。而且经常有案例讲解，对一些证券执业中发生的违法违规事件，如代客操作、违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺、接受客户的全权委托使客户的利益受损引发纠纷，或是协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动等案例。通过每天对这些案例的学习，对我们起到很好的警示作用。合规经理每天都会最早到营业部，为晨会准备案例。通过每天对合规要求的学习，让我们对合规执业有了更具体、更深入的理解。合规是行业发展的基石，坚持好合规底线，形成长效的内生约束机制，才能使个人、公司乃至整个行业不断发展，不断创造价值。

合规是每个从业人员必须坚守的底线，也是整个行业稳定发展的前提，国家要推动资本市场不断开放、深化境内外资本市场互联互通，就要求我们的市场必须是一个法制健全、更加透明、运转更加高效的市场，这样才能与境外市场竞争，对于我国未来经济发展有着重要意义。

因此，我们作为证券市场上的一名从业人员，应该时刻牢记合规要求、践行合规理念，学习法律法规，做到时时合规，事事合规，为整个市场的完善贡献自己的一份力量。“士不可以不弘毅，任重而道远”，我们应勇担责任，落实好保护投资者工作的方方面面，为我国资本市场建设贡献力量。