近年来，券商财富管理转型始终是行业热度话题。实际上，多家券商围绕财富管理转型做的架构调整和战略布局也已初具雏形，根据各自禀赋摸索出相应的路径。

当前财富管理转型是券商“弯道超车”的主要赛道。作为在本地扎根二十多年的营业部，国泰君安证券敦煌营业部在财富管理转型过程中能够先行一步，离不开营业部产品对接人王鑫同志的最初推广。

18年下半年，王鑫同志赴东南沿海城市进行培训，了解到东部沿海开始财富管理转型的实践。起初他在小范围内分享了自己的所见所闻，所思所感，认为未来财富管理转型可能是公司要走的一条路。考虑到当时单边下跌市场中股民很不容易赚到钱，大家开始试点通过公募基金配置方式，希望利用基金机构的专业性，为客户创造更多的价值。经过两三年的努力，敦煌营业部在财富管理转型路上，尤其是公募产品配置上，走在了分公司的前列，营业部管理的资产规模也在18年最低基础上增加了几个亿，为客户创造了更多的价值。

营业部能够在产品营销方面取得好成绩的前提，除了布局早之外，我觉得离不开王鑫老师资产配置理念的传导。通过理念的传导，不仅改变了客户单一品种配置的思路，同时营业部同事思路的改变，也带动更多客户往资产配置的思路上走。当然，开始 客户的接受程度是很低的，产品销售之初，好多客户都只认股票或保本理财。对于公募基金产品了解的少，由于18年市场行情不好，客户也不愿意配置基金产品。但根据我们对当时市场的判断，认为市场在相对低位，同时好多客户股票交易由于市场原因不怎么挣钱，甚至有亏损，就推荐客户在相对低位配置基金，希望通过产品配置理念引导客户进行资产配置。期初也怕客户看到亏损，有些公募产品就推荐封闭期时间长一点的，希望客户通过长期配置获取比较好的收益。同时，我们也通过让客户少量购买的方式，从购买1千，一万开始，看到收益之后再配置其他产品，积少成多，慢慢改变客户账户单一产品配置思路，达到资产配置的目的。

当然，优质的服务，也是财富管理转型路上的越走越远的保障。王鑫老师不仅重视产品销售过程的服务，更加重视产品售前和售后的服务工作。一般情况下，王鑫老师在产品售前会根据市场情况，选择市场相对机会比较大的，跟热点比较接近的产品，了解产品的情况后，在营业部内进行培训，只有全员吃透了，才将合适的产品推荐给合适的人。相对于售前售中，售后服务更重要。王鑫老师不仅关注产品本身，比如后期产品的收益情况，净值波动等等重大事项的提示，还会关注客户对产品的反应，通过客户对产品的反应程度，选择更适合的产品。

相信在王鑫老师的感染下，营业部全体将在财富管理转型路上越走越宽，越走越远！