记得曾读过一本书，是周平主编的《转型期金融犯罪忧思路》，从法律、道德、心理等层面，对金融犯罪案件进行了透视和剖析，同时以案为鉴，防微杜渐，告诫我们后来者万勿重蹈覆辙。这里面有三个案例给我的印象颇深，它们是《跌停的人生》、《灰色“钱道”》和《他-栽倒在国债逆回购交易中》，这其中涉及了操纵证券交易价格、受贿行贿、集资诈骗、挪用投资者资金、挪用公司自有资金、职务侵占等违法违规的行为和罪行。虽然这些案例发生的时间已经距离我们很远，其中的一些违法违规的行为在现行的法律法规和公司制度下，也已很少再发生，但是作为一名证券从业人员，我们还是应该对这些行为畏而远之。

随着我国证券市场的不断发展，相应的法律法规日趋完善。《证券法》在经过第二次修订后，已于2020年3月1日正式实施，其中对证券公司和证券从业人员在证券承销、证券交易、信息传播、保护投资者利益等方面的内容都进行了完善，并明确了各项禁止行为的规定。新修订的《刑法修正案（十一）》中也进一步规定了在金融和证券活动中违法犯罪的行为情形和量刑处罚标准。这些法律制度的不断完善，也为有效防控市场风险，更好地明确和规范证券市场参与者的职责，切实维护投资者的合法权益，提供了坚强的法治保障。在《跌停的人生》案例中，作为基金经理的主角为给向自己行贿的朋友拉抬股票交易价格操纵市场，最终把自己送进了监狱。《灰色“钱道”》的主角作为证券营业部经理，诈骗和挪用客户资金用于赌博、挥霍，被判无期徒刑，在监狱中苦度残生。《他-栽倒在国债逆回购交易中》的主角无视原则和公司制度规定违规操作，挪用国债金额巨大，不但自己受到法律制裁，也给公司造成严重损失。

在21世纪的这第21个年头，我国经济快速发展，证券市场也在随之不断壮大，证券公司更加重视防控风险，现在我们听到最多的两个字就是“合规”。那么什么是合规？合规的要求又是什么？记得我刚成为合规风控工作人员的时候，在公司合规培训中，培训的老师曾说过“合规就是要遵守职业道德规范，要遵守公司制度规范，要遵守国家的法律法规，合规是一个企业的生命线”。而上面三个案例的主角法律意识淡薄，把个人欲望、利益凌驾于集体利益之上，无视职业道德，无视公司制度规范，无视国家的法律法规，欺上瞒下，违反了合规的要求，损害了公司利益，同时也违反了国家的法律法规，把自己送进了牢笼。

做为一名证券从业人员，遵守国家的法律法规，遵守公司的制度规定，这是最基本的要求。同时对于我们从事合规工作的人员来说，还需要把遵纪守法、合法合规的理念，传导给每一个人，努力践行“人人合规，事事合规，时时合规”。要做到这些，首先我们自己要学习了解法律法规和公司制度，然后通过不断培训，把这些法律法规知识不断播种到每一个工作人员的心里，让它们生根发芽，成长为根深叶茂的合规之树。其次要向广大投资者宣传法律法规，让他们了解法律法规的基本知识。经常有投资者因为对法律法规和一些相关规定不了解，在相关业务办理过程中产生一些误解，一旦他们有所了解，通常会得到比较好的结果。所以我们需要持续的宣传法律法规，不断提高人们知法、懂法、守法的意识，让普法深入人心，增强投资者的法律素质。再次证券从业人员的执业行为一直是监管重点，我们必须遵守从业人员执业行为规范，明确禁止行为，严守合规底线，依法依规地为投资者提供服务，同时加强风险管控，防范违规风险，譬如针对违规代客理财的风险管控，我们要对工作人员手机号码和办公电脑的MAC地址进行全面日常监控，进一步提升每一名工作人员的执业行为规范意识。最后是职业道德规范和廉洁自律要求，这其中主要是我们要树立正确的人生观和价值观，公私分明、遵纪守法、清正廉洁、自觉抵制不正之风。同时还要以诚信为本，对法律法规要心存敬畏，严守底线，合规展业。