为进一步提升国泰君安证券敦煌党河东路营业部全体员工的合规风控意识及履职能力，营业部与2022年1月4日对张志红总的报告《坚持合规理念，护航高质量发展》及张晶总的报告《合规管理工作安排》进行了深入学习，本次专题会议共11人参加。

首先由营业部合规与风控主管王芳对领导的报告内容进行了宣读，与会人员集体聆听了报告相关内容，报告宣读完毕后，合规与风控主管对报告的重要内容及要点再次进行了梳理与阐述。

营业部通过此次学习，共同回顾了现阶段监管形势、行业存在的主要合规问题、2021年度公司及分公司合规风控工作开展情况，让我们更加敬畏规则，严守底线。要想在这个行业长久发展，必须坚持合规理念不动摇，如何坚持，从以下几点做起：1、统一思想，凝聚共识；2、守住底线，行稳致远；3、心存敬畏，合规经营；4、持之以恒，久久为功。同时还要积极践行“风险管理创造价值，合规经营才有未来”的理念。

会后，我们对照行业各类常见问题，主动结合营业部及部门的实际情况，开展了讨论，内容包括：如何在公募、私募产品销售中做到主动合规；在服务中去遇到适当性不匹配的客户如何应对；在回访中遇到非本人接听、家人共用账户的情况时如何界定是否属于出借账户；

对拟销售的产品如何做到售前合规、售中目标匹配；对渠道开户后回访不到位、客户对开户情况不了解时如何处理；对不合格账户销户及职业、地址多客户填写一样的情况处置等。

 最后，营业部总经理王彬同志做总结发言，基层营业部是各项业务触达客户的最前沿，同时，也是客户服务多样化最集中的体现。所以，做为最基层的营业部员工和管理者，我们更应该注重自身合规开展业务的要求，了解合规展业的各个关注点，要从严要求自己，达到合规展业的目的。在复杂严峻的监管形势和竞争态势下，要正确对待合规要求，提高合规思想意识；强化合规底线，提升日常行为规范；保证合规管理细则的落实，不能浮于形式，要通过监督和被监督的方式来有效的让合规管理落地。

通过增加合规学习的频率，让员工探讨等方式来审视和检讨我们以往的展业过程，对于可能出现的风险点进行交流和探讨，来提升每位员工的合规意识，在业务开展过程中能主动合规以此来提升营业部整体的合规工作，真正做到以合规保发展，以发展促合规。